一、供应链金融业务拓展概述

1. 供应链金融行业概况及其商业模式结构

2. 供应链金融客群特点及风险分类

3. 供应链中哪些环节适合构建融资租赁场景

4. 适合开展供应链金融的行业及租赁物的选择

5. 国企/民营背景租赁公司各自的定位和优势

二、供应链金融项目尽调分析

1. 几个典型行业的供应链上下游关系分析

2. 核心企业与小微企业的真实需求剖析

3. 供应链金融客户常见诈骗形式及手段

4. 供应链融资的隐性风险与信息对称难点

5. 尽职调查对象、调查内容及尽调套路分析

三、供应链融资租赁项目方案设计

1. 供应链金融客户的获客渠道及获客成本分析

2. 租赁模式嵌入与担保结构设计

3. 融资租赁场景流程设计的关注要点

4. 资产管理与处置的合同约定

5. 信用额度与租金、租期设置

四、以融资租赁企业主导的供应链体系养成之路

1. 拓展租赁客户同业及上下游的实用方式和手段

2. 如何刺激租赁客户上下游的融资需求及租赁意愿

3. 如何通过串联租赁客户的同业及上下游形成区域产业链

4. 融资租赁企业如何在自营区域产业链中形成粘性作用

5. 供应链客户违约等级界定及管理办法

五、供应链金融行业发展分析及研讨

1. 国内外相关监管、政策要点解析及供应链金融发展方向

2. 金融科技的辅助作用及应用难点

（1）区块链技术与供应链金融

（2）AI及大数据将给供应链金融带来哪些冲击？

《产业互联网下的供应链金融创新与实践》

W老师，某大型供应链企业总裁、供应链金融实践型专家

12月15日09：00-17:00

一、转型供应链金融的战略意义

1. 供应链金融的重大现实意义

2. 不同层级的企业融资情况

3. 供应链金融的主战场——产业供应链金融

二、供应链金融实践方案分析

1. B2C消费金融模式

2. B2B小微金融经营贷

3. 链主式供应链金融

4. 多级供应商融资场景解决方案

5. 区块链加持的供应链应用发展

三、产业物联网的供应链金融服务方案

1. 供产销的三端痛点解析

2. 产业协同及服务型供应链金融

3. ICC功能矩阵

4. SAP系统功能矩阵

四、供应链金融风险管理实务

1. 四象限供应链金融风控逻辑

2. 收入自偿性

3. 管理的垂直独立性

4. 闭合性供应链结构

5. 供应链金融产融共赢生态关系建立

一、产业型融资租赁项目的风险管理框架

1、如何深刻理解产业型融资租赁项目的运作逻辑

2、产业型融资租赁项目的风险框架要素

3、产业型融资租赁的主要风险类型

二、产业型融资租赁项目尽职调查的方法和技巧

1、尽职调查流程分析

——项目立项

——尽职调查

——项目评审

——资产管理

2、行业调查的风险点分析思路

——客户基本背景调查

——公司经营调查

——财务调查分析与隐性债务审核

——实际融资用途分析

——担保与增信措施

——还款来源分析

3、承租人经营调查方法技巧

4、财务报表详解

三、 产业型融资租赁项目租后管理实务

1、企业租后管理的定义与方向
2、产业型租赁项目租后管理的主要内容
3、产业型租赁项目管理的一般流程
4、产业型租赁项目租后管理的形式与实质

四、产业型租赁项目不良资产管理和处置

1、租赁资产管理工作的分类

2、产业型租赁资产的特殊性

3、融资租赁公司不良资产主要处置方法分析

——直接追偿方式

——不良资产转让方式

——破产受偿方式

——厂商回购担保形式

——二手设备流通市场处置形式

——互联网拍卖处置方式

五、典型风险案例分析

12月15日 9:00-17:00

王老师 某大型国企上市背景融资租赁公司产业部总经理

《产业型融资租赁交易结构设计与业务开展技巧》

一、产业型融资租赁项目的发展情况分析

1、国家行业政策分析

——《中国制造2025》核心要点分析

——《粤港澳大湾区发展规划纲要》核心要点分析

2、我国典型产业领域发展趋势分析

二、融资租赁企业如何进入产业项目中

1、融资租赁企业转型的痛点分析

2、产业型融资租赁产品的特点

3、没有产业系背景如何开拓产业领域的租赁项目

4、融资租赁标的物的7项要素

5、租金测算和调整的12个基本点

6、7个可能用到的担保条件植入

7、交易及管辖地点的考虑

8、司法及保险救济手段

三、产业型融资租赁项目的业务结构与交易模式

1、常见的融资租赁交易结构

2、特殊需求的交易结构设计

3、因交易主体变化而衍生的交易结构

4、资金来源与资金成本衍生的交易结构

四、产业型融资租赁业务营销策略解析

1、融资租赁企业对于产业型项目的商业模式选择

——融资租赁产品业务导向

——融资租赁企业经营管理原则与风险管理

——融资租赁企业战略方向

2、产业型租赁业务目标市场选择

——目标市场的选择与开发

——目标客户准入条件设置及配套产品

3、产业型业务的营销策略

——不同产业下的目标客户的需求及应对

4、融资租赁业务报价方式及其影响因素

——手续费or服务费、租赁利率、保证金以及余值设定

——不同支付方式下内部收益率变化

——融资租赁杠杆比例变化

——付款因素的影响

5、融资租赁销售返佣案例解析

五、产业型融资租赁业务拓展技巧

1、融资租赁项目获取渠道开拓

2、关键客户信息采集

3、大客户运营维护的技巧

4、客户拓展与市场营销能力的提升

5、风险定价能力的提升

六、典型产业型项目案例分析

1、工程机械设备案例分析

2、高端制造设备案例分析

3、能源环保设备案例分析

4、新兴产业案例分析

⼀、汽车金融产品体系的范畴

（一）《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》等监管文件对汽车金融产品设计的影响

（二）新监管体系下资产端产品交易逻辑

（三）新监管体系下融资端产品交易逻辑

⼆、汽车金融产品体系设计的实质

（⼀）⻛险偏好的载体

1、监管政策风险

2、信⽤⻛险

3、流动性⻛险

（⼆）控制现⾦流错配倍数是根本

1、初创阶段：放⼤杠杆倍数

2、平稳阶段：控制杠杆倍数

3、控制现⾦流的错配倍数

三、产品体系设计的导向

（⼀）企业竞争⼒的载体

（⼆）客户体验是⾸要考虑因素

（三）通过单⼀化产品设计体现交易实质

（四）客群与⻋型是产品设计的基本要素

（五）充分运⽤⼤数据和科技能⼒

（六）交易场景控制⼒的强弱是基础

四、产品体系设计的构建

（⼀）资产端产品

1、产品设计的关键参数

2、关键参数的任意组合

3、产品体系搭建的底线

4、主要的⼏⼤产品类别

（1）⾃营产品：等额本息、等额本⾦、⽓球贷

（2）融资担保政策出台后助贷产品的设计

（⼆）融资端产品

1、与资产端产品的现⾦流相匹配

2、强调现⾦流的控制与让渡，弱化企业主体信⽤⻛险

3、通过提⾼周转率获得利润

4、关键参数的设计

五、不同情景下的资产端产品设计要点

（⼀）零售产品与库融产品的联动与对冲设计要点

（⼆）贴息下的产品设计要点

（三）加融项下的产品设计要点

（四）强交易场景下的产品设计要点

（五）弱交易场景下的产品设计要点

12月22日周日 9:00-17:00

李老师  某律师事务所合伙人专职律师

《严监管之下汽车金融业务风险环节把控与精讲案例解析》

一、汽车金融最新监管政策解读剖析与市场前景趋势分析

1、《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》政策精讲解读以及影响

2、《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》政策精讲解读以及影响

3、我国汽车金融市场的监管政策趋势分析与规范化之路探究

二、汽车融资租赁典型法律风险案例精讲剖析

1、刑事案件

（1）诈骗罪

（2）合同诈骗罪

（3）职务侵占罪

（4）犯罪工具

2、行政案件

（1）国家赔偿

3、民事案件

（1）民事案件再审

三、汽车融资租赁贷前合同管理风险

1、民事案例

（1）高频法条解析

2、合同与交易关系界定

3、下一场景的技术判断

4、合同的分级管理技术

四、汽车融资租赁业务分类体系下的贷中风险

1、金融产品属性

（1）消费贷类

（2）现金贷类

2、标的车辆属性

（1）私家车

（2）网约车

（3）商用车

（4）重卡/特种车辆

3、平台属性

（1）厂商系

（2）经销商系

（3）金融系

（4）其他第三方系

五、汽车融资租赁常见贷后风险应对措施分析

1、合同诈骗的应对措施

2、租金拖欠的应对措施

3、无权处分的应对措施

4、查封、扣留、盗抢、毁损与灭失的应对措施

5、交通行政处罚与第三方索赔的应对措施

6、车况瑕疵的应对措施